タイラー・ダーデンの以下の記事の結論にもかかわらず、今回はフアイアット・マネーのロスチャイルド網の世界的な銀行組織は終焉しており、責任者-幹部は逮捕されるでしょう。新金融システムの準備が全て整っているようで、量子金融システムはすでに起動しており、従来の詐欺ーマフィア銀行は破産しています。(kaikaku33)
FinCENの大規模なリークにより、銀行が犯罪組織に融資する方法が明らかになる
タイラー・ダーデン
2020年9月20日
パナマペーパー以来、私立銀行レコードの最大のリークの1つであるように見えるもので、バズフイード(Buzzfeed News)は、世界最大の銀行が組織犯罪者、麻薬カルテル、アルカイダやタリバンなどの彼らのネットワークを流れるテロ・グループからの汚いお金をどのように許可するかについての長期調査を発表しました 。
「フインセン(FinCEN)ファイル」は、バズフィードが「フインセン・ファイル(文書)」と呼んでいるように、「これまでにないほどの腐敗と共犯者の姿」を提供します。 バズフィードと国際調査報道ジャーナリスト連合(International Consortium of Investigative Journalists)による長期にわたる調査モサック・フオンセカ・リーク(露出)を処理したのと同じグループ-
金融犯罪に対抗する代わりに、銀行がすべての不審な取引をFinCenに報告することを要求する現在のシステムは、あらゆる法執行が「もぐらたたき」の多様性であることを保証しながら、単にマネーロンダリングを繁栄させることができます
銀行によって編集されたこれらの文書は政府と共有されましたが、公の視野には置かれていませんでした。銀行のセーフガードの空洞性、および犯罪者がそれらを悪用した容易さを露呈しています。銀行の従業員からの警告にもかかわらず、致命的な麻薬戦争からの利益、途上国から横領された財産、ポンジー計画で盗まれた懸命に稼いだ節約貯蓄は、これらの金融機関に出入りすることをすべて許されました。
マネーロンダリングは、他の犯罪を可能にする犯罪です。経済的不平等を加速させ、公的資金を使い果たし、民主主義を弱体化させ、国家を不安定化させる可能性があり、銀行が重要な役割を果たす。ワコビアの元不審な取引調査官であるマーティン・ウッズ氏は、「鮮明なスーツを着たぱりっとした白いシャツを着ているこれらの人々の一部は、世界中で亡くなっている人々の悲劇を食い物にしている」と語った。
金融犯罪を阻止することを意図した法律は、代わりにそれが繁栄することを可能にしました。銀行が犯罪行為を助長している可能性があるという通知を提出する限り、銀行は銀行自身とその幹部を刑事訴追から免除します。不審なアクティビティのアラートにより、効果的にお金を動かし続け、手数料を徴収するための無料パスが彼らに与えられます。
金融犯罪執行ネットワーク(Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）は、資金洗浄、テロ資金調達、およびその他の金融犯罪との闘いを担当する財務省内の機関です。 SARと呼ばれる数百万ものこれらの不審なアクティビティ・レポートを収集します。これにより、米国の法執行機関や他の国の金融情報局がそれらを利用できるようになります。ロシアのウラジミール・プーチン大統領のような外国の指導者たちの取引をまとめた「収奪政治ウイークリー(Kleptocracy Weekly)」と呼ばれるレポートも編集しています。
それがしていないことは、銀行にマネーロンダリングを止めさせることです。
SARの漏えいの山に関するBuzzfeedの質問に応えて、財務省は漏らされたSARから収集された情報を公開するという会社の決定が銀行にそれらを提出することを躊躇させるかもしれないと警告しました。それは合法です。プログラムは1992年に最初に作成されましたが、過去20年間で大幅に変更されました。
議会は1992年に現在のSARプログラムを作成し、銀行をマネーロンダリングとの戦いの最前線にした。しかし、国家安全保障とプライバシーの専門家である元FBIの特別捜査官であるマイケル・ジャーマンは、9月11日以降、「SARプログラムは、マネーロンダリングをする者を混乱させる個別の取引を特定することよりも、大量監視についてのことになった」と述べました。今日、彼は言った、「データは他の大量監視プログラムからのデータのように使われます。なんらかの理由で入手したい人を見つけて、収集した膨大な量のデータを調べて、ぶら下げることができるものを見つけてください。」
また、SARの漏洩は違法であり、財務省の監察官が漏洩を調査することになると警告した。
信用が必要な場合は信用を与える必要があるため、Buzzfeedは強力な法執行ツールであることに加えて、SARシステムは監視の行き過ぎの「悪夢」であると指摘しています。特に9/11以降、システムは大規模な監視ツールに進化し、元FBIの特別捜査官によると、誰に対しても武器にできる大量のデータが作成された、とBuzzfeedに話をした。
議会は1992年に現在のSARプログラムを作成し、銀行をマネーロンダリングとの戦いの最前線にした。しかし、国家安全保障およびプライバシーの専門家である元FBIの特別捜査官であるマイケル・ジャーマンは、9月11日以降、「SARのプログラムは、マネーロンダラーを混乱させる個別の取引を特定することよりも、大量の監視についてのことになった」と述べました。
今日、彼は言った、「データは他の大量監視プログラムからのデータのように使用されます。何らかの理由で入手したい人を見つけて、収集した膨大な量のデータをふるいにかけて、ぶら下げることができるものを見つけてください。」
ロバート・ミュラーがトランプ・キャンペーンとロシアの関係を調査する時が来たとき、大統領が外国政府と故意に共謀したかどうかの-物語、後で私たちは実際にゼロ基準で-ミュラーが提出されたSARSの連隊、マナフォート、マイケル・コーエン、トランプのサークルの他のメンバーにアクセスできることを学びました。
これのどれがロシアと関係があったか？何もないらしい。
彼らはトランプのお金を貸していたドイツ銀行のSARを要求した。いわゆるトランプの関係書類を書いた元MI6エージェントのクリストファー・スティール;ロシアの寡頭政治家の配列;トランプ氏の元キャンペーン委員長、ポール・マナフォート;そしてトランプの元従業員が経営してい太平洋の小さなカジノでさえ。全部で、彼らは200を超えるエンティティに関する情報を探していました。
バズフィードが受け取った1,000以上のSARSの多くは、ミュラー・チームから要求されたようです。ただし、どのSARSにもトランプまたはトランプ組織に関する直接的な情報は含まれていませんでした。
FinCENは数万ページのドキュメントを発掘しました。これらの文書は、連邦法執行当局から要求されたいくつかの追加のSARとともに、FinCENファイルの大部分を構成しています。いくつかは彼らを要求した委員会に一度も引き渡されなかった。
問題に詳しい人は、議会の複数の議員に笛を吹いた。このコレクションには、トランプの財政に関するSARは含まれていません。 （この問題に詳しい情報筋は、BuzzFeed Newsに、FinCENのデータベースにはトランプまたはトランプ組織のどちらのSARも含まれていないと伝えました。）また、これらの文書は、2016年の大統領選挙の主要な時期の前後にトランプの軌道にいる人々への疑わしい支払いを示していますが、選挙の妨害について直接情報を提供しなかった。
銀行が規制当局とのマネーロンダリング対策(AML)違反を解決する場合、通常、規制を改善するよう求められます。ほとんどの場合、それはより多くのSARを提出することを意味します。システムのセットアップ方法、銀行はトランザクションの詳細を要求されますが、トランザクションを起訴することには何の意味もありません。FinCENでのスタッフの削減は、すべての通知が読まれることを意味します。
ただし、このデータはすべて保存されているため、検察官は、特定の個人または組織が関心を引くたびに、そのデータを提示することができます。
Buzzfeedは、別の記事（ほとんどの読者がおそらく決して目にすることのないもの）のために、調査に関する銀行の声明を保存しました。しかし、一連の声明の中で、銀行は、これらの種類の犯罪を調査する場所ではないと説明しています。 Buzzfeedによると、銀行のコンプライアンス担当者は、フロリダ州ジャクソンビルのような場所（ドイツ銀行のコンプライアンス担当者の多くがいる場所）のバック・ウォーター・オフィスに逃げることが多いとのことです。
Buzzfeedによると、過去1年間で200万を超えるSARが提出され、過去10年間で大幅に増加しています。それは、銀行が自らの裏側をカバーするためにより多くの報告を提出しているので、規制当局は彼らを調査するためにそこにはるかに少ない人々を残すスタッフ削減に耐えたからです。
しかし、最近の記憶の中で最も悪質な金融詐欺のいくつかは、バーニー・マドフのポンジスキームを含む単一のSARを生成しませんでした。当局との清算が来たとき、JPMは非常に軽い罰を受けるだけで済みました。
JPMorgan Chaseは、独自の延期された訴追契約を結んだ。何年もの間、それは世界最大のポンジー計画者、バーニー・マドフの主要銀行でした。自身の従業員からの複数の警告にもかかわらず、銀行は彼に疑わしい活動報告を提出したことはなく、手数料として5億ドルを徴収したとされています。罰金として、銀行は17億ドルの罰金を支払い、マネーロンダリング防御を改善することを約束する必要がありました。しかし、マドフ事件を解決した後、銀行の調査員らは、麻薬密売や契約殺人で知られているロシアの組織犯罪容疑者や、抑圧的な北朝鮮政権に関連する企業に口座を開設した疑いがあると述べた。米国は立ち入り禁止になっています。
バズフィードの情報筋は、問題を解決する唯一の方法は、法律を破る銀行の幹部を逮捕することであると主張しています。
「銀の腕輪を人々につけ始めるまで、銀行家は決して学ぶことはないだろう...犯罪者を繰り返すために送っているメッセージを考えてください。」
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「これらの人たちは彼らが何をしているのか知っている」と通貨監督庁の元規制当局であるトーマス・ノールナーは言った。 「あなたは法律を破ります、あなたは刑務所に行くべきです、終止符。」
もちろん、この報告では、これがまだ起こっていない理由と、おそらく起こらない理由も指摘されています。 FRBと財務省のおかげで、「失敗するには大きすぎる」とは「起訴するには大きすぎる」という意味でもあります。
2012年、スタンダード・チャータードとHSBCは刑事訴追に直面していた。 当時、英国の首相であったジョージ・オズボーンは、米連邦準備制度理事会のベン・バーナンキ議長とティモシー・ガイトナー財務長官に、強引な対応が「意図しない結果」をもたらす可能性があることについての「懸念」について話し合うように手紙を書きました。 彼は「伝染」について警告した。 含意：1つの銀行を閉鎖すると、経済全体が影響を受ける可能性があります。
お金はロシアの組織犯罪者、タリバンなどの不快な場所から来る可能性があるため、それでも経済成長に貢献し、銀行システムにドルを投入します。
元連邦捜査官の1人はBuzzfeedに、銀行がAML違反でめったに起訴されない理由には「モザイクがある」と語った。「それが悪い資産だとしても、それは建物を購入する」 「それは銀行口座にお金を入れます。 それは国を豊かにします。」
ソース：ゼロヘッジ
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https://inteldinarchronicles.blogspot.com/2020/09/massive-fincen-leak-exposes-how-banks.html
