TD 銀行、司法省との歴史的なマネーロンダリング和解金として 30 億ドルを支払う予定 – 2024 年 10 月 10 日
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編集者注: なんと…これは現在の金融システムの終わりの洞察なのでしょうか? 私自身の新しいデビット カードがわずか 2 週間後に (再び) 不正使用されたので、そうであることを願います。
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ワシントン（AP通信）―TDバンクは、 米当局との歴史的な和解で約30億ドルを支払う予定だ。当局は木曜日、同金融機関のずさんな慣行が数年にわたる大規模なマネーロンダリングを許していたと発表した。
メリック・ガーランド司法長官は、カナダに拠点を置くTD銀行がマネーロンダリング共謀罪で有罪を認めたと述べた。これは米国史上最大のマネーロンダリング共謀罪の銀行である。
「TD 銀行は金融犯罪がはびこる環境を作り出した」とガーランド氏は言う。「同行のサービスを犯罪者に便利なものにすることで、同行は金融犯罪者になったのだ」
ガーランド氏は、銀行のマネーロンダリング対策プログラムに深刻な問題があると幹部らに警告されていたが、銀行員らが犯罪者が同行でマネーロンダリングをするのはいかに簡単かと公然と冗談を言っていたため、問題を是正できなかったと述べた。
同銀行は米国で10番目に大きい銀行で、最高経営責任者は、同社が全面的に責任を負い、捜査に協力していると述べた。TDバンク・グループの最高経営責任者、バラト・マスラニ氏は、新たな幹部の任命や数百人の新たな専門家の採用など、米国のマネーロンダリング対策プログラムの改善に取り組んでいると述べた。
「私たちは問題が何であるかを知っており、それを解決しています。前進する中で、私たちはこのようなことが二度と起こらないように努めています」とマスラニ氏は述べた。「そして、私たちはこの困難を乗り越え、さらに強くなって立ち上がれると100％確信しています。」
司法省は、 同銀行が 数年にわたり少なくとも3つの異なるマネーロンダリングネットワークに対し、TD銀行の口座を通じて総額6億7000万ドルの移動を許可したと述べた。
当局によれば、この金融機関は複数の犯罪者やマネーロンダリング組織が好んで利用する銀行となったという。
「フェンタニルや麻薬の密売からテロ資金供与や人身売買まで、TD銀行の慢性的な破綻は、多くの違法行為が我が国の金融システムに浸透する肥沃な土壌を提供した」と財務副長官のワリー・アデイェモ氏は述べた。
ある事件では、ある男がTD銀行の支店を通じて麻薬の収益とその他の違法資金4億7000万ドル以上を移動し、5万7000ドル以上のギフトカードで従業員に賄賂を贈った。
ガーランド氏によると、同氏がTDバンクを選んだのは、同行が「最も寛容な方針」を持っていたためで、1日に100万ドル以上の現金を預け入れ、その後小切手や電信送金でその資金を銀行から移動することが何度もあったという。同氏の行為について従業員が懸念を表明していたにもかかわらず、同行為は続いた。
ニュージャージー州の連邦検事フィリップ・セリンジャー氏は、銀行のカウンターに山積みの現金が投げ捨てられ、ATMからの引き出し額は1日の限度額の40～50倍に上ったと述べた。
ガーランド氏によると、別の計画では、5人の従業員が犯罪組織と共謀して口座を開設・維持し、麻薬による収益を含む3,900万ドルをコロンビアに資金洗浄するために使われたという。
この事件では、複数の口座開設に同じベネズエラのパスポートが使われていたなど、複数の危険信号もあったが、銀行は行員の一人が逮捕されるまで問題に気づかなかった。
3つ目の事件では、マネーロンダリングネットワークが少なくとも5つのダミー会社の口座を持ち、1億ドル以上の不法資金を移動させたが、法執行機関が警告するまで銀行は必要な不審行為報告書を提出していなかった。
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