ムーディーズによると、同行が商業用不動産市場へのエクスポージャーで驚くほど多額の損失を被ったというニュースが格下げのきっかけとなったが、商業用不動産市場に重点を置いているものの、現在はうまくいっていないという。より厳しい規制要件を順守するために配当も削減した。
ムーディーズは、同行の預金の3分の1が現在無保険であり、「預金者の信頼が失われれば、資金調達と流動性への大きな圧力に直面する可能性がある」という事実を強調した。これは、神経質な顧客が無保険預金を引き出し、大規模な取り付け騒ぎを引き起こしたシリコンバレー銀行での昨年の出来事を考えると、特に憂慮すべきことである。
さらに、不動産ローンの損失は、不動産市場でさらなる債務不履行の可能性への懸念を引き起こしており、他のアメリカの地方銀行にも影響を与える可能性がある。
ムーディーズによると、ニューヨーク・コミュニティ・バンコープは前四半期にさらに5億ドルを積み立てたにもかかわらず、潜在的な貸付損失をカバーするのに十分な引当金を持っていないという。
フィッチも同行の格付けを引き下げたが、格付けは投資適格の範囲内に据え置いた。
格下げを受けて株価下落
格下げ後、株価は時間外取引で17%下落した。NYCBは先週予想外の損失を発表して以来、市場価値の半分以上を失った。同銀行は先週の決算報告で第4四半期の純損失が2億5,200万ドルであることを明らかにした。この損失は、第 3 四半期に 2 億 700 万ドルの純利益を報告した後に発生しました。
先週の同社の損失は地方銀行株の幅広い下落に拍車をかけ、KBWナスダック地方銀行指数は12%下落した。
今回のような信用格下げは、借入コストをさらに上昇させ、NYCBが現在の穴から抜け出すことをさらに困難にする可能性がある。
同行は投資家を安心させるための措置を講じており、トーマス・カンジェミ社長兼最高経営責任者(CEO)とともに「銀行業務のあらゆる側面を改善するため」元フラッグスター銀行最高経営責任者(CEO)のアレッサンドロ・ディネロ氏を執行委員長に起用している。
ディネロはアナリストに対し、「今日の挑戦は簡単ではない。しかし、この会社には強力な基盤、強力な流動性、強力な預金基盤があり、それが私たちの前進に自信を与えてくれます。」
同氏は、「非中核資産」の売却には前向きであると付け加えたが、どの資産を指しているのかは明らかにしなかった。
財務長官は商業用不動産の危機を軽視しようとしている
リッチー・トーレス下院議員(民主党、ニューヨーク州)は下院金融サービス公聴会で状況の重大性を述べ、「ニューヨーク・コミュニティ銀行の危機は銀行システムを不安定にするだけでなく、アメリカ最大の集合住宅市場を不安定にするだろう」と述べた。アメリカ。"
ジャネット・イエレン財務長官は、高金利環境とリモートワークへの移行の加速により、商業用不動産が苦境に立たされていると認めたが、パニックに陥る時期ではないと考えていると述べた。
「この問題でかなりストレスを感じている機関もあるかもしれないが、私はこの問題は対処可能だと信じている」と彼女は言う。
しかし、ジェローム・パウエル連邦準備制度理事会議長は、最近の60分間インタビューで、一部の小規模銀行は「閉鎖されるか、合併して消滅する必要がある」と認めた。
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https://www.naturalnews.com/2024-02-11-regional-bank-failures-bancorp-rating-junk.html